Geldwäschegesetz und Edelmetallhandel

Stand: 28.09.2026

GP METALLUM unterliegt als Edelmetallhändler den jeweils anwendbaren Vorschriften des Geldwäschegesetzes (GwG).

Edelmetalle zählen zu den hochwertigen Gütern im Sinne des Geldwäschegesetzes. Ausdrücklich genannt werden insbesondere Gold, Silber und Platin; auch weitere Edelmetalle können unter diese Regelung fallen.

Barzahlungen ab 2.000 €

Bei Geschäften über hochwertige Güter gelten für Güterhändler die allgemeinen Sorgfaltspflichten des Geldwäschegesetzes, wenn Barzahlungen von mindestens 2.000 € selbst oder durch Dritte getätigt oder entgegengenommen werden.

Die Regelung erfasst damit sowohl Bargeld, das GP METALLUM von einem Kunden erhält, als auch Bargeld, das GP METALLUM im Rahmen eines Ankaufs auszahlt.

Zu den gesetzlichen Sorgfaltspflichten gehören insbesondere die Identifizierung des Vertragspartners und gegebenenfalls einer für ihn auftretenden Person sowie die Abklärung, ob der Vertragspartner für einen wirtschaftlich Berechtigten handelt.

Identifizierung unabhängig von der Betragsgrenze

Unabhängig von gesetzlichen Schwellenwerten bestehen Identifizierungs- und weitere Sorgfaltspflichten insbesondere dann, wenn Tatsachen darauf hindeuten, dass Vermögensgegenstände im Zusammenhang mit Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung stehen, oder wenn Zweifel daran bestehen, ob bereits erhobene Angaben zur Identität zutreffend sind.

Ausweisdokumentation

Erfolgt eine Identifizierung nach dem Geldwäschegesetz anhand eines Ausweisdokuments, werden die gesetzlich erforderlichen Angaben und Nachweise aufgezeichnet. Soweit gesetzlich vorgesehen, wird zu diesem Zweck eine Kopie des Ausweisdokuments angefertigt oder das Dokument optisch digitalisiert.

Die nach dem Geldwäschegesetz aufzubewahrenden Aufzeichnungen und sonstigen Belege sind grundsätzlich fünf Jahre aufzubewahren, soweit nicht andere gesetzliche Vorschriften eine längere Aufbewahrungsfrist vorsehen.

Ankauf durch GP METALLUM

Unabhängig von der gesetzlichen Barzahlungsgrenze von 2.000 € identifiziert GP METALLUM bei jedem Ankauf den Verkäufer. Diese unternehmenseigene Vorgabe dient unter anderem der Feststellung der Identität und der Volljährigkeit des Verkäufers sowie der ordnungsgemäßen Dokumentation des Wareneingangs.

Weitere Informationen zur Verarbeitung personenbezogener Daten finden Sie in unseren Datenschutzhinweisen.